近年、日本国内において、ライフプランニングや金融経済教育の重要性が高まっている。早い段階から金融商品に関する正しい知識を身につけ、適切な保険選びや将来に向けた資産形成が求められているのだ。
こうした社会情勢の中で、ブロードマインド株式会社は、保険や投資信託、株式など幅広い金融商品を取り扱い、一人ひとりのニーズとライフステージに合わせた最適なソリューションを提供している。同社の代表取締役社長である伊藤清氏に、事業についてうかがった。
お客さまにベストな提案をするために起業を決意
ーー起業前の社長の経歴を教えてください。
伊藤清：
理系の大学を卒業後、新卒でソフトウェアエンジニアとして就職しましたが、積極的に人とかかわる仕事がしたいと考えておよそ1年で退職し、スポーツインストラクターとして働くようになりました。その後、先輩の紹介で大手の生命保険会社に転職し、最年少でエグゼクティブライフプランナーになることができました。
ーーその後、なぜ起業しようと考えたのですか。
伊藤清：
保険業務に携わるうちに、「この領域は自社が強いけど、別の領域では他社のほうが強い」といったことがわかってきました。しかし、生命保険会社に属していると、他社の保険を勧めたり、株や債券など保険以外の金融サービスをお客さまに提案したりすることはできません。「お客さまにもっとベストな提案がしたい」と考えた結果、起業しようと決めました。
ブロードマインド株式会社を設立したのは、2002年1月のことです。当初は複数の保険会社の代理店事業と共済事業を行っていましたが、現在は、保険・投資信託・不動産・住宅ローンなど、複数のソリューションを横断的に取り扱うビジネスモデルを展開しています。
複数の金融商品を1社で取り扱うことでオールラウンドな提案が可能に
ーー貴社の事業の強みはどのようなところですか。
伊藤清：
銀行・決済・資産運用・証券・保険を扱うグループ会社が集約された、フィナンシャルホールディングスという形態は、一般的によく知られていると思います。しかし、このフィナンシャルホールディングスでは各社がそれぞれの商品を提供しているので、お客さまに最適な提案が難しいこともあるのです。
たとえば、お客さまがライフプランのご相談にいらしたとき、投資信託のほうがいいけれど、生命保険しか扱っていないのでそれをご提案するというイメージですね。
一方、弊社はあえてホールディングス化せず、単独の会社で複数のソリューションを取り扱っています。そのため、「このお客さまには投資信託を提案しよう」「ここは生命保険でリスクヘッジしよう」とオールラウンドで考えられるところが強みです。
また、保険業界はコミッションセールスの企業が多い中で、弊社は設立時から給与制を採用しています。これは、コミッションセールスの会社にはない強みだと思います。
さらに、クレジットカード会社などと提携していることも、弊社の強みと言えるでしょう。提携先から流入するファミリー層のお客さまと長いお付き合いを続ける中で、ライフステージに合わせた複数のご提案をし、その方の人生をトータルサポートしていることも大きな特長です。
新卒の人は40代に焦点を置いた仕事選びをしてほしい
ーー最後に、この記事の読者に向けてメッセージをお願いします。
伊藤清：
今は、投資をしなければ老後の生活が厳しくなると言われている時代です。にもかかわらず、日本人の金融リテラシーはまだまだ低いと言わざるを得ません。そのため、弊社の仕事は現代社会に必要とされていると考えています。将来的には、商品やサービスを売るのではなく、お客さまにアドバイスを提供することに対してお金を払っていただけるように、弊社の事業を昇華させていく方針です。
私は新卒でどんな会社に入社したかよりも、40代になったときにやりがいを持って生き生きと仕事ができているかどうかが大切だと考えています。特にこれから社会人になる人たちには、40代前後に焦点を置いた仕事選びをしてほしいですね。弊社はこれまで未経験者や新卒を積極的に採用しており、スタッフ育成のノウハウを培ってきました。充実した40代を過ごしたい人は、ぜひ弊社で成長を目指してほしいと思います。
編集後記
「お客さまにベストな提案をしたい」という社長の思いから始まったブロードマインド株式会社の事業は、時代のニーズとマッチしており、今後さらなる成長が期待できる。給与制の採用や、クレジットカード会社との提携など、顧客本位の姿勢を貫くスタンスは画期的だ。今後も事業を通じて、多くの人をよりよい人生へと導いていくことだろう。
伊藤 清／1965年生まれ。東京都出身。大学卒業後、日本電気株式会社にソフトウェアのエンジニアとして就職。その後、スポーツインストラクターを経て、ソニー生命保険株式会社に転職。最年少でエグゼクティブライフプランナーとなる。2002年にブロードマインド株式会社を創設。2021年に東証マザーズ（現：東証グロース）市場に上場を果たす。
